企業財富傳承規劃是一項複雜且重要的任務，涉及法律、稅務、財務等多個領域。

其目的在於將企業的價值和資產有序地傳承給下一代或指定受益人，同時兼顧家族和諧、企業永續經營以及稅務效益。

企業財富傳承規劃通常包含以下幾個方面：

 
1. 資產盤點與評估：
  • 識別資產： 清晰列出企業的所有資產，包括有形資產(土地、廠房、設備)、無形資產(品牌、專利)、金融資產(股票、債券)等。
  • 評估價值： 對各項資產進行專業評估，確定其真實價值，為後續規劃提供依據。

2. 家族溝通與共識建立：
  • 家族會議： 召開家族會議，讓家族成員充分表達意見，了解彼此的需求與期待。
  • 建立家族憲章： 共同制定家族憲章，明確家族價值觀、治理原則、財產分配方式等。

3. 傳承工具選擇：
  • 遺囑： 指定繼承人，分配遺產。
  • 贈與： 生前將財產贈與給子女或其他受益人。
  • 信託： 將財產交由受託人管理，按照信託契約的規定分配給受益人。
  • 家族控股公司： 將家族資產集中於一家控股公司，方便管理和傳承。
  • 員工持股計劃： 將部分股權分配給員工，提升員工的忠誠度和歸屬感。

4. 稅務規劃：
  • 遺產稅規劃： 透過贈與、信託等方式，合理規劃遺產稅，降低稅務負擔。
  • 贈與稅規劃： 了解贈與稅的相關規定，選擇最佳的贈與時機和方式。
  • 所得稅規劃： 透過合理的收入分配，降低所得稅。

5. 公司治理規劃：
  • 股權結構調整： 調整股權結構，確保家族成員對公司的控制權。
  • 董事會設置： 建立專業的董事會，提升公司治理水平。
  • 管理層培養： 培養下一代接班人，確保企業的持續發展。

6. 風險管理：
  • 風險識別： 識別財富傳承過程中可能面臨的風險，如家族內部的爭議、經濟環境的變化等。
  • 風險防範： 制定相應的風險防範措施，例如購買保險、設立家族辦公室等。

高騰會計師事務所能夠在企業財富傳承規劃方面提供各式協助：

● 財產現況分析：
  • 完整盤點企業及個人資產，包括有形資產、無形資產、金融資產等。
  • 分析資產的流動性、風險性及收益性，為後續規劃提供基礎。

 
● 家族成員溝通協調：
  • 協助家族成員溝通，了解彼此的需求與期待，達成共識。
  • 建立健全的家族治理架構，確保家族財富的長期穩定。

 
● 客製化財富傳承方案設計：
  • 根據您的家族情況、財產狀況及未來規劃，量身打造最適合的財富傳承方案。
  • 包括遺產規劃、贈與規劃、信託規劃、公司治理規劃等。

 
● 稅務規劃：
  • 協助您進行稅務規劃，降低財富傳承過程中的稅務負擔。
  • 充分利用相關稅務優惠，最大化財富傳承效益。

 
● 法律文件擬定：
  • 協助您擬定遺囑、贈與契約、信託契約等法律文件，確保財產的順利移轉。

 
● 風險管理：
  • 評估財富傳承過程中可能面臨的風險，並提供完善的風險管理措施。

 
● 持續追蹤與調整：
  • 定期追蹤財產狀況及法規變動，並適時調整財富傳承方案，確保其有效性。

企業財富傳承規劃是一個長期且複雜的過程，需要專業人士的協助。

高騰會計師事務所能為您提供量身定制的財富傳承方案，幫助您實現家族財富的順利傳承。
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